Il GAFI (Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale) individua i Paesi con carenze nel contrasto al riciclaggio e finanziamento del terrorismo tramite due liste: "Paesi ad alto rischio" e "Altri Paesi monitorati". Dopo le riunioni di febbraio 2024, il Principato di Monaco rischia di essere inserito nella lista grigia sul riciclaggio, richiedendo una maggiore vigilanza. Nonostante alcuni progressi, le analisi di Moneyval del 2022 hanno evidenziato gravi mancanze nel sistema di Monaco. Gli esperti del Fondo Monetario Internazionale avvertono che l'inserimento nella lista grigia potrebbe ridurre significativamente l'afflusso di capitali, influenzando l'economia interna basata su circa 160 miliardi di euro.
I Paesi sotto monitoraggio intensificato dal GAFI collaborano attivamente per risolvere le carenze strategiche nei loro sistemi di contrasto al riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. Essere inseriti nella cosiddetta "lista grigia" significa che il Paese si è impegnato a risolvere rapidamente le deficienze identificate entro tempi concordati.
Il GAFI e le organizzazioni regionali continuano a lavorare con questi Paesi, monitorando i progressi e richiedendo il completamento tempestivo dei piani d'azione. Le misure di due diligence avanzata non sono applicate a questi paesi, in quanto il GAFI incoraggia un approccio basato sul rischio. Tra i paesi monitorati di recente ci sono Bulgaria, Burkina Faso, Camerun e altri, con nuovi inserimenti come Kenya e Namibia.
Da ottobre 2023, la Bulgaria si è impegnata con organizzazioni internazionali per rafforzare il proprio regime di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, implementando una strategia nazionale e una supervisione basata sul rischio per operatori finanziari.
Il Burkina Faso (febbraio 2021) ha lavorato per migliorare le indagini e le persecuzioni legate al finanziamento del terrorismo, rafforzando la supervisione e mantenendo aggiornate le informazioni sulla titolarità effettiva.
Nel giugno 2023, il Camerun ha aumentato le risorse della sua Unità di Informazione Finanziaria e migliorato le capacità investigative, allineando le strategie nazionali con i risultati della valutazione del rischio.
La Repubblica Democratica del Congo (ottobre 2022) ha finalizzato una strategia triennale e sta potenziando le capacità investigative, migliorando la supervisione basata sul rischio e implementando misure efficaci di sanzioni finanziarie.
Inizio modulo
Fine modulo
Da giugno 2023, la Croazia ha collaborato con organizzazioni internazionali per rafforzare il proprio regime di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, completando la valutazione del rischio e migliorando le risorse della sua Unità di Informazione Finanziaria.
Haiti ha migliorato la condivisione delle informazioni con partner stranieri e ha affrontato le carenze tecniche nei reati di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, nonostante le difficoltà socioeconomiche.
La Giamaica ha completato il piano d'azione per il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e sta preparando una valutazione in loco per verificare le riforme attuate.
Dal febbraio 2024, il Kenya ha apportato emendamenti legislativi per conformarsi alle raccomandazioni internazionali, migliorando la supervisione basata sul rischio e l'uso dell'intelligence finanziaria.
Il Mali (da ottobre 2021) si è impegnato con organizzazioni internazionali per migliorare il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, diffondendo i risultati della valutazione dei rischi e rafforzando il quadro legale per le sanzioni finanziarie. Deve continuare a garantire l'accesso alle informazioni sulla titolarità effettiva e indagare le attività di finanziamento del terrorismo.
Il Mozambico (ottobre 2022) ha migliorato la cooperazione tra le autorità e condotto una valutazione del rischio, ma deve aumentare le risorse per i supervisori e le indagini.
Da febbraio 2024, la Namibia ha fatto progressi nell'adozione delle raccomandazioni internazionali, migliorando la cooperazione e la supervisione basata sul rischio.
La Nigeria (da febbraio 2023) ha aggiornato la strategia nazionale e migliorato la supervisione dei settori ad alto rischio, ma deve continuare a migliorare la cooperazione internazionale e l'uso dell'intelligence finanziaria.
Da giugno 2021, le Filippine hanno collaborato per migliorare il regime di contrasto al finanziamento del terrorismo, ma devono dimostrare l'efficacia della supervisione e aumentare le indagini e le persecuzioni in linea con il profilo di rischio.
Il Senegal (febbraio 2021) ha collaborato con organizzazioni internazionali per rafforzare il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, migliorando la rilevazione delle violazioni, stabilendo un meccanismo per informazioni accurate sulla titolarità effettiva e rafforzando le sanzioni finanziarie.
Dal febbraio 2023, il Sudafrica ha migliorato l'uso dell'intelligence finanziaria e affrontato le carenze nelle sanzioni finanziarie mirate, ma deve ancora dimostrare un aumento delle richieste di assistenza legale e migliorare la supervisione e l'accesso alle informazioni sulla titolarità effettiva.
Il Sud Sudan (da giugno 2021) ha completato la valutazione nazionale del rischio e deve implementare ulteriormente il piano d'azione, inclusa la revisione della legge e la messa in operazione di un'unità di informazione finanziaria indipendente.
Dal febbraio 2010, la Siria ha affrontato le carenze strategiche, ma la situazione di sicurezza impedisce la conferma delle riforme.
Da ottobre 2022, la Tanzania ha migliorato le indagini e le persecuzioni dei casi di riciclaggio di denaro, ma deve potenziare la supervisione basata sul rischio e aumentare la consapevolezza delle sanzioni finanziarie mirate.
Dal ottobre 2021, la Turchia ha preso un impegno di alto livello per migliorare il proprio regime di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Nel febbraio 2024, il FATF ha riconosciuto che il Paese ha sostanzialmente completato il suo piano d'azione, giustificando una valutazione in loco per verificare la sostenibilità delle riforme. Le principali riforme attuate includono una supervisione basata sul rischio, sanzioni dissuasive, potenziamento delle risorse della FIU, e l'uso dell'intelligence finanziaria. La Turchia ha anche migliorato il recupero dei beni, dato priorità alle indagini legate al terrorismo e garantito che la supervisione delle organizzazioni senza scopo di lucro non ostacoli le loro attività legittime.
Nel giugno 2023, il Vietnam ha preso un impegno per rafforzare il proprio regime AML/CFT, facendo progressi significativi come l'adesione alla rete ARIN-AP e l'adozione di un piano d'azione nazionale. Il Vietnam sta lavorando per aumentare la comprensione dei rischi, migliorare la cooperazione internazionale e la supervisione basata sul rischio, regolamentare gli asset virtuali e garantire che le informazioni sulla titolarità effettiva siano accurate.
Dal febbraio 2010, infine, lo Yemen ha lavorato per affrontare le carenze strategiche nel suo regime AML/CFT, ma la delicata situazione di sicurezza ha impedito una verifica in loco delle riforme attuate.
Il GAFI ha riconosciuto i progressi di Barbados nel migliorare il suo regime di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, applicando una supervisione basata sul rischio, prevenendo l'abuso delle persone giuridiche e aumentando la capacità della FIU. Barbados non è più sotto monitoraggio intensificato e collaborerà con il CFATF (Caribbean Financial Action Task Force) per mantenere i miglioramenti.
Gibilterra ha applicato sanzioni efficaci e perseguito confische finali adeguate al rischio, non essendo più soggetta a monitoraggio intensificato e lavorando con MONEYVAL.
L'Uganda ha adottato una strategia nazionale, migliorato l'uso dell'assistenza legale e sviluppato una supervisione basata sul rischio, dimostrando capacità investigative e non è più sotto monitoraggio intensificato, collaborando con ESAAMLG (il GAFI del versante orientale e meridionale africano).
Gli Emirati Arabi Uniti hanno migliorato le richieste di assistenza legale e applicato sanzioni proporzionate, non essendo più soggetti a monitoraggio intensificato e lavorando con MENAFATF (il GAFI mediorientale).
Il Quotidiano Online dell'Ateneo
Niccolò Cusano di Roma
Quotidiano telematico. Registrato al n.12/2015 del 21 gennaio 2015 Tribunale di Roma. Direttore Emanuela Valente.
SCARICA L’APP ANDROID
SCARICA L’APP APPLE
